Бизнес-справки (Credit Report, Business Report, Business Information Report и др.) – предоставляемая в концентрированном виде информация о платежеспособности, финансовом состоянии и других значимых предпринимательских показателях китайских компаний.
В бизнес-справки включаются максимально актуальные сведения об интересующем вас контрагенте, получаемые непосредственно по месту его расположения в Китае.
Информация дополняется комплексной оценкой экономического положения компании – оценкой кредитоспособности.
Оценка показывает платежеспособность компании и позволяет прогнозировать риск сотрудничества с ней.
Бизнес-справки исполняются совместно с иностранными партнерами ООО "Бизнес-регистр".

Проверка и оценка потенциального или действующего контрагента из Китая - ключевое направление снижения рисков внешнеторговой деятельности. Это особенно важно при подготовке сделок с отсрочкой платежа, поставках на условиях предоплаты, работе с неизвестными ранее китайскими контрагентами.
Получение достоверных данных о реальном экономическом и правовом статусе контрагента минимизирует коммерческие риски и предотвращает возможные негативные последствия сотрудничества - неисполнения договора, возврата валютной выручки, возникновения дебиторской задолженности, судов и проверок.
Перед заключением любой сделки с китайской компанией нужно удостовериться, что контрагент является действующей организацией, зарегистрированной в установленном национальным законодательством порядке, платёжеспособна и имеет хорошую судебную историю.
С помощью бизнес-справки можно сделать выводы о достоверности заявленных контрагентом о себе сведений, его правовом статусе, деловой активности, реальной сфере деятельности, количестве персонала, судебной истории и других важнейших показателях.
Данные об экономических параметрах контрагента, содержащиеся в бизнес-справке, позволяет получить представление о реальном положении его бизнеса, возможности исполнить свои обязательства по сделке, наличии обязательств перед третьими лицами и т.п.
Оценка благонадёжности китайского партнёра, поставщика с помощью бизнес-справок позволяет снизить коммерческие риски и убедиться в реальности исполнения его обязательств по договору с вами.

• Ознакомьтесь с договором-офертой и заполните форму заказа бизнес-справки.
• Получите на вашу электронную почту счет и оплатите.
• Получите бизнес-справку в pdf-формате на вашу электронную почту.
  Оригиналы счета и актов оказанных услуг направляются "Белпочтой".

• Полная бизнес-справка ООО "Бизнес-регистр".
  Срок предоставления - 4-8 часов, 2, 4 или 7 дней.
  На русском языке.
  Содержит максимум информации о компании, включая финансовые данные и оценку кредитоспособности.

• Полная бизнес-справка "Gladtrust".
  Срок предоставления - 4-8 часов (на английском языке).
  Срок предоставления - 3 или 5 дней (на русском языке).
  Содержит максимум информации о компании, включая финансовые данные и оценку кредитоспособности.
  
  
• Базовая бизнес-справка ООО "Бизнес-регистр".
  Срок предоставления - 2, 4 или 7 дней.
  На русском языке.
  Содержит базовую информацию, включая финансовые данные и оценку кредитоспособности.

• ЗСК справка ( от "знай своего клиента", KYC, "know your customer") ООО "Бизнес-регистр".
  Срок предоставления -  2 или 3 дня.
  На русском языке.
  Содержит короткую информацию о компании.
  
  

• Основная регистрационная информация: название, рег.код, код НДС, дата регистрации, статус, юр. адрес, сайт, эл.почта, телефон, факс.
• Финансовая отчетность: баланс, отчет о прибыли и убытках.
• Уставный капитал: размер, статус (оплаченный/неоплаченный), дата начала.
• Официальные бенефициары: информация , которая поступает непосредственно из реестров. Расчетные бенефициары: информация, которая рассчитывается через владельцев.
• Владельцы: наименование, рег. код/дата рождения, место жительства/местонахождение, сумма доли, процентная доля, дата начала.
• Руководители: роль в компании, Ф.И.О., рег. код/дата рождения, место жительства/местонахождение, дата начала.
• Связи в качестве владельцев: информация о взаимоотношениях директоров и владельцев в других компаниях в роли владельцев. Связи в качестве директоров: информация о взаимоотношениях директоров и владельцев в других компаниях в роли директоров.
• Сфера деятельности: классификатор (NACE, SIC, ОКВЭД и т. д.), код деятельности, вид деятельности, дата начала.
• Количество сотрудников.
• Экспорт/импорт: дата проверки, количество месяцев, страны экспорта/импорта, общая сумма экспорта/импорта.
• Недвижимость: объекты, которые принадлежат компании или находятся в аренде. Движимое имущество: транспортные средства, которые принадлежат компании или находятся в аренде/лизинге.
• Дочерние компании: название, рег. код, место жительства/местоположение, сумма доли, процентная доля, дата начала.
• Залоговые обязательства: залогодержатель, рег.код, страна, сумма, дата начала.
• Суды: содержание иска, ответчик, истец, сумма, номер дела, дата заседания, статус.
• Долги перед третьими лицами: сумма, остаток, кредитор, статус платежа, дата начала.
• Налоговые задолженности: сумма, остаток, статус платежа, дата начала.
• Санкции: проверка компании по мировым санкционным программам
• Оценка кредитоспособности: кредитный рейтинг; прогноз просрочки платежа в течение следующих 12 мес.; предельная сумма кредита.

Срок предоставления бизнес-справок исполняемых в соответствие со сроками "Нормальный", "Срочный", " Очень срочный" (т.е. в течение нескольких дней) не влияет на их содержание и полноту информации.
В справках со сроком исполнения "Сверхсрочный" (т.е. в течение 4-8 часов) ряд параметров будет приведен в сокращенном виде (например, контактные данные компании, данные о недвижимости, показатели экспорта-импорта).

Ключевым источником для формирования бизнес-справок являются государственные реестры и регистры Китая. Это торговые, регистрационные, судебные, налоговые, финансовые, лицензионные, социального страхования и иные реестры, содержащие официальные, актуальные и достоверные данные о китайских компаниях. Также используются статистические данные и информация по отрасли деятельности вашего контрагента.
Обычно используется информация из 15-45 официальных источников. В настоящее время, с учетом актуальности, в справках также включаются данные о возможном нахождении компании в основных санкционных перечнях (OFAC, EU, BIS и другие).
Осуществляется уточнение адресно-контактных данных. При необходимости проводится интервью (телефонных контакт и открытый опрос без упоминания о конечном заказчике бизнес-справки) с представителями китайской компании для уточнения данных.
На основании имеющихся финансовых и общих данных формируется оценка кредитоспособности вашего контрагента из Китая.

1.  Бизнес-справки ООО "Бизнес-регистр" по умолчанию предоставляются на русском языке. Возможно также предоставление на следующих языках: английский, немецкий, французский, китайский, испанский, польский, португальский, турецкий. При необходимости получения бизнес-справки на каком-либо указанном языке сообщите это при заказе бизнес-справки. Стоимость бизнес-справок ООО "Бизнес-регистр" не зависит от языка их предоставления.

2.   Бизнес-справки "Gladtrust" (о компаниях КНР) предоставляются на английском языке (со сроком 4-8 часов) и на русском языке (со сроком 3 и 5 дней).

1.  Раздел "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках ООО "Бизнес-регистр".
В каждую бизнес-справку ООО "Бизнес-регистр" о китайских компаниях включен раздел с оценкой кредитоспособности контрагента. Он содержит "Кредитный рейтинг", "Вероятность просрочки платежа" и "Предельную сумму кредита".

• "Кредитный рейтинг" рассчитывается с учетом финансовых показателей компании (данные балансов, доля заемных средств, коэффициент быстрой ликвидности и др.) и общих данных о компании (организационно-правовая форма, период деятельности, время закрытия долгов и др.).
• "Вероятность просрочки платежа" связана с кредитным рейтингом и является прогнозом задержки оплат.
• "Предельная сумма кредита" подразумевает рекомендацию в пользу краткосрочного кредита (до 4-х месяцев), который может быть предоставлен проверяемому контрагенту.

Для формирования общей оценки кредитоспособности осуществляется анализ двух блоков информации. Первоначально анализируются финансовые показатели компании, затем общие данные о компании. В целом формирование конечной оценки состоит из 10-25 этапов с анализом нескольких десятков показателей.
Формирование раздела и оценки кредитоспособности контрагента осуществляется нашими зарубежными партнерами с применением современных технологий обработки и анализа данных.

2.  Раздел "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках "Gladtrust".
В каждую бизнес-справку "Gladtrust" о китайских компаниях включен раздел с оценкой кредитоспособности контрагента. Он содержит "Кредитный рейтинг", "Кредитный лимит", "Обзор рисков", "Общие комментарии".

• "Кредитный рейтинг" - при оценке принимается во внимание 5 аспектов, включая финансовую устойчивость компании, юридическую репутацию, управленческие компетенции, операционные возможности и внешний фон.
• "Кредитный лимит" - основными оцениваемыми факторами являются чистые активы, совокупные активы, доход, прибыль, кредитный рейтинг и т. д. Не принимается во внимание конкретная ситуация сделки с субъектом.
• "Обзор рисков" - короткие оценки полученной в отношении компании информации по критериям "положительные", "обратить внимание" и  "негативные".
• "Общие комментарии" - короткое описание основных данных о компании (период деятельности, сфера деятельности, последние финансовые показатели).

Здесь Вы можете ознакомиться с более подробной информацией о разделе "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках - загрузить (pdf).

• Элементы финансового состояния (внеоборотные активы, оборотные активы, общая сумма активов, собственный капитал, общая сумма обязательств, общая сумма собственного капитала и обязательств, оборот, стоимость проданных товаров, прибыль от основного вида деятельности, прибыль до налогообложения, чистая прибыль).
• Ключевые коэффициенты финансового состояния (доходность продаж, чистая прибыль от основной деятельности, доходность по инвестициям, текущий оборот активов, оборотный капитал, доля заемных средств, текущий коэффициент, коэффициент быстрой ликвидности, коэффициент задолженности, коэффициент ликвидности).
• Баланс, отчет о прибыли или убытках.

Как правило, в бизнес-справках приводится финансовая отчетность за два последних года.
Рекомендуется учитывать, что в некоторых случаях отчетность не является доступной информацией и ее получение не представляется возможным. Вследствие этого,  раздел финансовой информации в бизнес-справке иногда может отсутствовать.
Также возможно предоставление данных не за последний финансовый год, а за 2022, 2021 или даже более ранние периоды. Это может быть связано как с отличиями в периодах подачи отчетности компаниями, так и с другими факторами (компания нарушает законодательство и не подает отчетность, изменение законодательства и др.).

2.  В бизнес-справках "Gladtrust" о китайских компаниях раздел состоит из трех частей:

• Обзор финансовых данных (показатели активов, пассивов, доходов за 2-3 года).
• Изменение главных финансовых показателей (динамика активов, обязательств, собственного капитала, прибыли и др. за 2-3 года).
• Коэффициенты (рентабельность чистых активов, рентабельность активов, платежеспособность, годовой прирост активов и др.).

Перед заключение сделки с китайском контрагентом, необходимо проверить компанию на благонадежность.
Первоначальные, базовые сведения о контрагенте из Китая можно получить из доступных источников.

Официальный сайт компании
Онлайн-торговля в Китае развита, поэтому у контрагента наверняка есть свой сайт или страница на торговой онлайн-площадке, например, Alibaba.com, Taobao.com, 1688, Made-in-China.
Язык, на котором сделан сайт.
Даже если поставщик работает на экспорт, основная версия сайта должна быть на китайском языке. Сайт китайской компании исключительно на английском должен насторожить — он может принадлежать мошенникам. Сайты фирм, торгующих преимущественно на внутреннем рынке, зачастую представлены только на китайском языке.
Общий вид и наполнение.
Изучите сайт китайской компании: как часто обновляется информация, с какой периодичностью появляются новости, есть ли на нем реклама других ресурсов. Сайт должен иметь структуру и разделы. Одностраничный сайт может указывать на мошенников — как правило, они не вкладывают в него много ресурсов.
Важные данные можно найти в разделе «Контакты» или «О компании».
Хорошо, если там указаны адрес, номер телефона и другие реквизиты компании — их можно проверить на достоверность.
Название юридического лица поставщика, указанное на сайте.
Оно может отличаться от наименования магазина или бренда — это нормально. Важно, чтобы название организации на сайте совпадало с наименованием юрлица, на которое будет заключаться договор. Иначе получится так, что компания рассматривала предложение от одного поставщика, а договор заключает с другим, о котором ничего не знает.
Владелец и дата создания сайта.
Проверьте, как давно появился сайт и кому он принадлежит. Для этого воспользуйтесь Whois-сервисами. Чем раньше сайт был зарегистрирован, тем лучше. Оптимальная ситуация, когда домен принадлежит юридическому лицу, которое указано на сайте или странице поставщика.
ICP-лицензия.
Если удалось найти сайт поставщика, а не страницу на торговой площадке, проверьте, указаны ли на нем данные ICP-лицензии — специального разрешения, которое необходимо для создания сайта в Китае. Без лицензии нельзя разместить сайт в интернете, в противном случае провайдер его заблокирует. Китайские компании часто указывают номер ICP-лицензии в «подвале» сайта.

Отзывы о компании
Изучите отзывы о поставщике на торговых площадках.
Особое внимание обратите на негативные отзывы: что не устроило партнеров или клиентов при работе с организацией. Ориентироваться только на отзывы на официальном сайте компании не стоит. Как правило, там публикуются только положительные.
Поищите информацию через поисковую систему.
К названию организации добавьте слова «scam» (мошенничество), «cheat» (обман) или «dishonest» (нечестный) — это поможет узнать о ее участии в незаконных схемах или недобросовестном поведении.
Иногда компании любят хвастаться своим сотрудничеством с деловыми партнерами, как правило, крупными известными брендами. Воспользуйтесь этим: если в профиле поставщика есть перечень контрагентов, изучите его. Возможно, кто-то из них вам знаком, и у него можно уточнить об опыте сотрудничества с потенциальным контрагентом.

Проверить китайского поставщика помогут официальные государственные реестры.

National Enterprise Credit Information Publicity System     https://www.gsxt.gov.cn
(Национальная информационная система публичной кредитной информации о компаниях).
Здесь можно найти данные об организации с материкового Китая: название, организационно-правовую форму, имя законного представителя, дату создания, USСC. ​Чтобы проверить контрагента, в строку поиска введите регистрационный код или название компании на китайском языке. Если данные, представленные партнером, совпадают с информацией в реестре, контрагент действительно зарегистрирован и ведет бизнес. Проблема в том, что ресурс предоставит сведения только после регистрации, для которой нужно использовать китайский номер телефона, а сама выписка будет на китайском языке.

Integrated Companies Registry Information System     https://www.e-services.cr.gov.hk
Сайт поможет проверить информацию о контрагенте из Гонконга: узнать названия на английском и китайском, регистрационный номер, дату регистрации, статус предприятия. Также сервис покажет прошлые наименования организации, если они менялись. Найти компанию можно по названию как на китайском, так и на английском языке. Сам сайт доступен на английском. Перед тем как начать поиск, нужно заполнить небольшую анкету с данными о себе.

China Judgments Online     https://wenshu.court.gov.cn
Сайт позволяет искать судебные споры, в которых участвовал контрагент. Если частые процессы связаны с нарушением договора, неуплатой налогов или банкротством, стоит взвесить риски сотрудничества с такой компанией. Чтобы начать поиск, на сайте нужно зарегистрироваться с китайским номером телефона. Сайт представлен только на китайском языке.

Trademark Office of China National Intellectual Property Administration     http://wcjs.sbj.cnipa.gov.cn
Сайт поможет узнать, какие товарные знаки зарегистрированы на компанию. Если у организации есть собственные товарные знаки, перед вами серьезный бизнес, который вкладывается в бренд и репутацию. Искать можно по английскому или китайскому названию контрагента, регистрация не нужна. У сайта есть английская версия.

Система управления записями ICP     https://beian.miit.gov.cn
На портале можно проверить, есть ли у компании ICP-лицензия на сайт, с которого она продает товары. Введите в строку поиска доменное имя. Если оно есть в реестре, поиск даст результат. Здесь можно узнать номер лицензии, дату регистрации сайта, наименование владельца. Эти данные подтверждают, что компания получила разрешение на размещение сайта. Регистрация на сервисе не нужна, однако он доступен только на китайском языке.

В целом, получить данные о китайском контрагенте только из доступных источников непросто. 
В ряде официальных ресурсов необходимо использование китайского идентификационного номера или IP-адреса, регистрация на сайтах и получение информации часто возможны только для граждан КНР.
Некоторые данные можно получить только платно. Сложности возникают также и с использованием китайского языка.

Да, при подготовке бизнес-справки нашими зарубежными партнерами осуществляется проверка исследуемой китайской компании на предмет ее вхождения в глобальные санкционные перечни.
Каждая бизнес-справка содержит информацию о проверке компании на присутствие в различных международных санкционных списках.
Всего проверка осуществляется по 78 санкционным спискам и перечням, включая основные - США (OFAC, BIS), Европейского союза, Великобритании и др.

Скачать список санкционных программ, проверяемых при подготовке бизнес-справок ООО "Бизнес-регистр" (pdf)

• Информация о типах бизнес-справок о компаниях Китая (pdf)
  
• Информация о стоимости и сроках предоставления бизнес-справок о компаниях Китая (Прейскурант)  (pdf)
  
• Договор-оферта оказания информационных услуг  (pdf)
• Информация о разделе "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках  (pdf)
• Список санкционных программ, проверяемых при подготовке бизнес-справок ООО "Бизнес-регистр" (pdf)
• Пример полной бизнес-справки ООО "Бизнес-регистр" о китайской компании  (pdf)
• Пример базовой бизнес-справки ООО "Бизнес-регистр" о китайской компании (pdf)
• Пример ЗСК справки (знай своего клиента, KYC, know your customer) ООО "Бизнес-регистр" о китайской компании (pdf)
  
• Пример полной бизнес-справки "Gladtrust" о китайской компании на англ.языке (pdf)
  
• Пример полной бизнес-справки "Gladtrust" о китайской компании на русск.языке (pdf)