Бизнес-справки (Credit Report, Business Report, Business Information Report и др.) – предоставляемая в концентрированном виде информация о платежеспособности, финансовом состоянии и других значимых предпринимательских показателях иностранных компаний.
В бизнес-справки включаются максимально актуальные сведения об интересующем вас контрагенте, получаемые непосредственно по месту его расположения.
Информация дополняется комплексной оценкой экономического положения компании – оценкой кредитоспособности. Оценка показывает платежеспособность компании и позволяет прогнозировать риск сотрудничества с ней.
Бизнес-справки исполняются иностранными партнерами ООО "Бизнес-регистр".

Проверка и оценка потенциального или действующего зарубежного контрагента - ключевое направление снижения рисков внешнеторговой деятельности. Это особенно важно при подготовке сделок с отсрочкой платежа, поставках на условиях предоплаты, работе с неизвестными ранее иностранными контрагентами.
Получение достоверных данных о реальном экономическом и правовом статусе контрагента минимизирует коммерческие риски и предотвращает возможные негативные последствия сотрудничества - неисполнения договора, возврата валютной выручки, возникновения дебиторской задолженности, судов и проверок.
Перед заключением любой сделки с зарубежной компанией нужно удостовериться, что контрагент является действующей организацией, зарегистрированной в установленном национальным законодательством порядке, платёжеспособна и имеет хорошую судебную историю.
Проверка иностранных компаний необходима также и в связи с санкционными рисками. Даже если контрагент работает добросовестно, политика недружественных государств может помешать сотрудничеству.
С помощью бизнес-справки можно сделать выводы о достоверности заявленных контрагентом о себе сведений, его правовом статусе, деловой активности, реальной сфере деятельности, количестве персонала, судебной истории и других важнейших показателях.
Данные об экономических параметрах контрагента, содержащиеся в бизнес-справке, позволяет получить представление о реальном положении его бизнеса, возможности исполнить свои обязательства по сделке, наличии обязательств перед третьими лицами и т.п.
Оценка благонадёжности иностранного партнёра с помощью бизнес-справок позволяет снизить коммерческие риски и убедиться в реальности исполнения его обязательств по договору с вами.

• Ознакомьтесь с договором-офертой и заполните форму заказа бизнес-справки.
• Получите на вашу электронную почту счет и оплатите.
• Получите бизнес-справку в pdf-формате на вашу электронную почту.
  Оригиналы счета и актов оказанных услуг направляются "Белпочтой".

• ЗСК ("знай своего клиента") справка ООО "Бизнес-регистр" для оценки риска при небольших сделках;
• базовая бизнес-справка ООО "Бизнес-регистр" для оценки риска при небольших сделках;
• полная бизнес-справка ООО "Бизнес-регистр" для оценки риска при средних и крупных сделках;
• полная бизнес-справка "Gladtrust" для оценки риска при средних и крупных сделках, а также при дефиците времени для принятия решения.

• Полная бизнес-справка ООО "Бизнес-регистр".
  Срок предоставления - от 1-4 часов до 14 дней.
  Предоставляются по компаниям из 197 стран.
  На русском языке.
  Содержит максимум информации о компании, включая финансовые данные и оценку кредитоспособности.

• Полная бизнес-справка "Gladtrust".
  Срок предоставления - 4-8 часов (на английском языке).
  Срок предоставления 3 или 5 дней (на русском языке).
  Предоставляются только по компаниям Китая.
  Содержит максимум информации о компании, включая финансовые данные и оценку кредитоспособности.
  
  
• Базовая бизнес-справка ООО "Бизнес-регистр".
  Срок предоставления - от 2 до 7 дней.
  Предоставляются только по компаниям Китая.
  На русском языке.
  Содержит базовую информацию, включая финансовые данные и оценку кредитоспособности.

• ЗСК справка ( от "знай своего клиента", KYC, "know your customer") ООО "Бизнес-регистр".
  Срок предоставления - от 2 до 7 дней.
  Предоставляются только по компаниям Китая и Турции.
  На русском языке.
  Содержит короткую информацию о компании.
  
  

• Основная регистрационная информация: название, рег.код, код НДС, дата регистрации, статус, юр. адрес, сайт, эл.почта, телефон, факс.
• Финансовая отчетность: баланс, отчет о прибыли и убытках.
• Уставный капитал: размер, статус (оплаченный/неоплаченный), дата начала.
• Официальные бенефициары: информация , которая поступает непосредственно из реестров. Расчетные бенефициары: информация, которая рассчитывается через владельцев.
• Владельцы: наименование, рег. код/дата рождения, место жительства/местонахождение, сумма доли, процентная доля, дата начала.
• Руководители: роль в компании, Ф.И.О., рег. код/дата рождения, место жительства/местонахождение, дата начала.
• Связи в качестве владельцев: информация о взаимоотношениях директоров и владельцев в других компаниях в роли владельцев. Связи в качестве директоров: информация о взаимоотношениях директоров и владельцев в других компаниях в роли директоров.
• Сфера деятельности: классификатор (NACE, SIC, ОКВЭД и т. д.), код деятельности, вид деятельности, дата начала.
• Количество сотрудников.
• Экспорт/импорт: дата проверки, количество месяцев, страны экспорта/импорта, общая сумма экспорта/импорта.
• Недвижимость: объекты, которые принадлежат компании или находятся в аренде. Движимое имущество: транспортные средства, которые принадлежат компании или находятся в аренде/лизинге.
• Дочерние компании: название, рег. код, место жительства/местоположение, сумма доли, процентная доля, дата начала.
• Залоговые обязательства: залогодержатель, рег.код, страна, сумма, дата начала.
• Суды: содержание иска, ответчик, истец, сумма, номер дела, дата заседания, статус.
• Долги перед третьими лицами: сумма, остаток, кредитор, статус платежа, дата начала.
• Налоговые задолженности: сумма, остаток, статус платежа, дата начала.
• Санкции: проверка компании по мировым санкционным программам
• Оценка кредитоспособности: кредитный рейтинг; прогноз просрочки платежа в течение следующих 12 мес.; предельная сумма кредита.

Срок предоставления бизнес-справок исполняемых в соответствие со сроками "Нормальный", "Срочный", " Очень срочный" (т.е. в течение нескольких дней) не влияет на их содержание и полноту информации.
В справках со сроком исполнения "Сверхсрочный" (т.е. в течение 1-2 или 4-8 часов) ряд параметров будет приведен в сокращенном виде (например, контактные данные компании, данные о недвижимости, показатели экспорта-импорта и др.).

Ключевым источником для формирования бизнес-справок являются государственные реестры и регистры страны юрисдикции вашего контрагента. Это торговые, регистрационные, судебные, налоговые, финансовые, лицензионные, социального страхования и иные реестры, содержащие официальные, актуальные и достоверные данные о компаниях. Также используются статистические данные и информация по отрасли деятельности вашего контрагента.
В зависимости от страны используется информация из 15-45 официальных источников. В настоящее время, с учетом актуальности, в справках также включаются данные о возможном нахождении компании в основных санкционных перечнях (OFAC, EU, BIS и другие).
Осуществляется уточнение адресно-контактных данных. При необходимости проводится интервью (телефонных контакт и открытый опрос без упоминания о конечном заказчике бизнес-справки) с представителями компании для уточнения данных.
На основании имеющихся финансовых и общих данных формируется оценка кредитоспособности вашего контрагента.

1.  Бизнес-справки ООО "Бизнес-регистр" по умолчанию предоставляются на русском языке. Возможно также предоставление на следующих языках: английский, немецкий, французский, китайский, испанский, польский, португальский, турецкий. При необходимости получения бизнес-справки на каком-либо указанном языке сообщите это при заказе бизнес-справки. Стоимость бизнес-справок ООО "Бизнес-регистр" не зависит от языка их предоставления.

2.    Бизнес-справки "Gladtrust" (о компаниях КНР) предоставляются на английском языке (со сроком 4-8 часов) и русском языке (со сроком 3 и 5 дней).

• "Нормальный"
• "Срочный"
• "Очень срочный"
• "Сверхсрочный"

1.     Раздел "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках ООО "Бизнес-регистр".
В каждую бизнес-справку ООО "Бизнес-регистр" включен раздел с оценкой кредитоспособности контрагента. Он содержит "Кредитный рейтинг", "Вероятность просрочки платежа" и "Предельную сумму кредита".

• "Кредитный рейтинг" рассчитывается с учетом финансовых показателей компании (данные балансов, доля заемных средств, коэффициент быстрой ликвидности и др.) и общих данных о компании (организационно-правовая форма, период деятельности, время закрытия долгов и др.).
• "Вероятность просрочки платежа" связана с кредитным рейтингом и является прогнозом задержки оплат.
• "Предельная сумма кредита" подразумевает рекомендацию в пользу краткосрочного кредита (до 4-х месяцев), который может быть предоставлен проверяемому контрагенту.

Для формирования общей оценки кредитоспособности осуществляется анализ двух блоков информации. Первоначально анализируются финансовые показатели компании, затем общие данные о компании. В целом формирование конечной оценки состоит из 10-25 этапов с анализом нескольких десятков показателей.
Формирование раздела и оценки кредитоспособности контрагента осуществляется нашими зарубежными партнерами с применением современных технологий обработки и анализа данных.

2.      Раздел "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках "Gladtrust" (о компаниях КНР).
В каждую бизнес-справку "Gladtrust" о китайских компаниях включен раздел с оценкой кредитоспособности контрагента. Он содержит "Кредитный рейтинг", "Кредитный лимит", "Обзор рисков", "Общие комментарии".

• "Кредитный рейтинг" - при оценке принимается во внимание 5 аспектов, включая финансовую устойчивость компании, юридическую репутацию, управленческие компетенции, операционные возможности и внешний фон.
• "Кредитный лимит" - основными оцениваемыми факторами являются чистые активы, совокупные активы, доход, прибыль, кредитный рейтинг и т. д. Не принимается во внимание конкретная ситуация сделки с субъектом.
• "Обзор рисков" - короткие оценки полученной в отношении компании информации по критериям "положительные", "обратить внимание" и  "негативные".
• "Общие комментарии" - короткое описание основных данных о компании (период деятельности, сфера деятельности, последние финансовые показатели).

Здесь Вы можете ознакомиться с более подробной информацией о разделе "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках - загрузить (pdf).

Сопоставление рейтингов S&P (Standard & Poor's) с рейтингами, приводимыми в бизнес-справках ООО "Бизнес-регистр", представлено в таблице ниже.
Следует учитывать, что в бизнес-справках не осуществляется оценка долгосрочных рисков, поэтому в таблице отображено только сопоставление с краткосрочными рейтингами S&P.

• Элементы финансового состояния (внеоборотные активы, оборотные активы, общая сумма активов, собственный капитал, общая сумма обязательств, общая сумма собственного капитала и обязательств, оборот, стоимость проданных товаров, прибыль от основного вида деятельности, прибыль до налогообложения, чистая прибыль).
• Ключевые коэффициенты финансового состояния (доходность продаж, чистая прибыль от основной деятельности, доходность по инвестициям, текущий оборот активов, оборотный капитал, доля заемных средств, текущий коэффициент, коэффициент быстрой ликвидности, коэффициент задолженности, коэффициент ликвидности).
• Баланс, отчет о прибыли или убытках.

Как правило, в бизнес-справках приводится финансовая отчетность за два последних года.
Рекомендуется учитывать, что в ряде стран отчетность не является открытой информацией и ее получение не представляется возможным. Вследствие этого,  раздел финансовой информации в бизнес-справке в некоторых случаях может отсутствовать.
Также возможно предоставление данных не за последний финансовый год, а за 2021, 2020 или даже более ранние периоды. Это может быть связано как с отличиями в периодах подачи отчетности компаниями в различных странах, так и с другими факторами (компания нарушает законодательство и не подает отчетность, изменение законодательства и др.).

2.    В бизнес-справках "Gladtrust" о китайских компаниях раздел состоит из трех частей:

• Обзор финансовых данных (показатели активов, пассивов, доходов за 2-3 года).
• Изменение главных финансовых показателей (динамика активов, обязательств, собственного капитала, прибыли и др. за 2-3 года).
• Коэффициенты (рентабельность чистых активов, рентабельность активов, платежеспособность, годовой прирост активов и др.).

Да, при подготовке бизнес-справки нашими зарубежными партнерами осуществляется проверка исследуемой компании на предмет ее вхождения в глобальные санкционные перечни.
Каждая бизнес-справка содержит информацию о проверке компании на присутствие в различных международных санкционных списках. Всего проверка осуществляется по 78 санкционным спискам и перечням, включая основные - США (OFAC, BIS), Европейского союза, Великобритании и др.

Скачать список санкционных программ, проверяемых при подготовке бизнес-справок ООО "Бизнес-регистр" (pdf)

Бизнес-справка содержит значительный массив важной информации, способствующей проверке и оценке вашего зарубежного контрагента.
Однако, при всем качестве и объеме информации бизнес-справки, она не может являться единственным основанием для принятия решений о сотрудничестве с зарубежным контрагентом.
Бизнес-справка и содержащаяся в ней информация является важным элементом комплексной системы снижения рисков внешнеэкономической деятельности, включающей меры по страхованию рисков, определению условий контракта, прогнозированию рисков финансового характера (инфляционные, валютные) и др.

Стандартной мировой практикой является ограничение ответственности поставщиков бизнес-информации перед Заказчиком.
Заказчик самостоятельно несет ответственность за действия и предпринимательские риски, связанные с решениями, принятыми на основании информации, полученной из бизнес-справки.
Включаемая в бизнес-справки информация, в т.ч. «Кредитное мнение» и «Оценка кредитоспособности», носит справочный характер и не может являться рекомендацией для принятия (или не принятия) каких-либо коммерческих или иных решений.
ООО "Бизнес-регистр" не несет ответственность за действия и решения Заказчика, принятые на основании информации, полученной с использованием бизнес-справки, их последствия, а также прямые и косвенные убытки, включая упущенную выгоду, возникшие в результате применения информации из бизнес-справки.

• Листовка о компании ООО "Бизнес-регистр" (pdf)
• Информация о типах бизнес-справок  (pdf)
• Информация о типах бизнес-справок о компаниях Китая (pdf)
  
• Информация о содержании бизнес-справок по странам  (pdf)
• Информация о стоимости и сроках предоставления бизнес-справок (Прейскурант, ред.6, действующий) (pdf)
  
• Информация о стоимости и сроках предоставления бизнес-справок (Прейскурант, ред.5, архивный) (pdf)
  
• Информация о стоимости и сроках предоставления бизнес-справок (Прейскурант, ред.4, архивный)  (pdf)
• Договор-оферта оказания информационных услуг  (pdf)
• Информация о разделе "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках  (pdf)
• Список санкционных программ, проверяемых при подготовке бизнес-справок ООО "Бизнес-регистр" (pdf)
• Пример полной бизнес-справки ООО "Бизнес-регистр" о китайской компании  (pdf)
• Пример базовой бизнес-справки ООО "Бизнес-регистр" о китайской компании (pdf)
  
• Пример полной бизнес-справки "Gladtrust" о китайской компании на англ.языке (pdf)
  
• Пример полной бизнес-справки "Gladtrust" о китайской компании на русск.языке (pdf)
  
• Пример ЗСК справки (знай своего клиента, KYC, know your customer) ООО "Бизнес-регистр" о китайской компании  (pdf)
• Пример полной бизнес-справки ООО "Бизнес-регистр" о польской компании  (pdf)
• Пример полной бизнес-справки ООО "Бизнес-регистр" о турецкой компании (pdf)