ЧАСТЫЕ ВОПРОСЫ (FAQ) 
о бизнес-справках об иностранных компаниях

1.    Что такое бизнес-справка об иностранной компании?

Бизнес-справки (Credit Report, Business Report, Business Information Report и др.) – предоставляемая в концентрированном виде информация о платежеспособности, финансовом состоянии и других значимых предпринимательских показателях иностранных компаний.
В бизнес-справки включаются максимально актуальные сведения об интересующем вас контрагенте, получаемые непосредственно по месту его расположения.
Информация дополняется комплексной оценкой экономического положения компании – оценкой кредитоспособности. Оценка показывает платежеспособность компании и позволяет прогнозировать риск сотрудничества с ней.
Бизнес-справки исполняются иностранными партнерами ООО "Бизнес-регистр".

2.    Для чего нужны бизнес-справки?     

Проверка и оценка потенциального или действующего зарубежного контрагента - ключевое направление снижения рисков внешнеторговой деятельности. Это особенно важно при подготовке сделок с отсрочкой платежа, поставках на условиях предоплаты, работе с неизвестными ранее иностранными контрагентами.
Получение достоверных данных о реальном экономическом и правовом статусе контрагента минимизирует коммерческие риски и предотвращает возможные негативные последствия сотрудничества - неисполнения договора, возврата валютной выручки, возникновения дебиторской задолженности, судов и проверок.
Перед заключением любой сделки с зарубежной компанией нужно удостовериться, что контрагент является действующей организацией, зарегистрированной в установленном национальным законодательством порядке, платёжеспособна и имеет хорошую судебную историю.
Проверка иностранных компаний необходима также и в связи с санкционными рисками. Даже если контрагент работает добросовестно, политика недружественных государств может помешать сотрудничеству.
С помощью бизнес-справки можно сделать выводы о достоверности заявленных контрагентом о себе сведений, его правовом статусе, деловой активности, реальной сфере деятельности, количестве персонала, судебной истории и других важнейших показателях.
Данные об экономических параметрах контрагента, содержащиеся в бизнес-справке, позволяет получить представление о реальном положении его бизнеса, возможности исполнить свои обязательства по сделке, наличии обязательств перед третьими лицами и т.п.
Оценка благонадёжности иностранного партнёра с помощью бизнес-справок позволяет снизить коммерческие риски и убедиться в реальности исполнения его обязательств по договору с вами.

3.    Как получить бизнес-справку об иностранной компании?

Для проверки иностранного контрагента и получения бизнес-справки:
  • Ознакомьтесь с договором-офертой и заполните форму заказа бизнес-справки.
  • Получите на вашу электронную почту счет и оплатите.
  • Получите бизнес-справку в pdf-формате на вашу электронную почту.
    Оригиналы счета и актов оказанных услуг направляются "Белпочтой".

4.    Как проверить китайские компании?

Возможно использование четырех типов бизнес-справок, в зависимости от задач, суммы сделки и условий работы с китайским контрагентом:
  • ЗСК ("знай своего клиента") справка ООО "Бизнес-регистр" для оценки риска при небольших сделках;
  • базовая бизнес-справка ООО "Бизнес-регистр" для оценки риска при небольших сделках;
  • полная бизнес-справка ООО "Бизнес-регистр" для оценки риска при средних и крупных сделках;
  • полная бизнес-справка "Gladtrust" для оценки риска при средних и крупных сделках, а также при дефиците времени для принятия решения.
Подробнее о всех типах справок о китайских контрагентах на данном сайте
Скачать информацию о типах справок о китайских контрагентах (pdf)

5.    Какие типы бизнес-справок предоставляются?

В зависимости от ваших задач и потребностей возможно получение разных по наполнению, срокам предоставления и стоимости бизнес-справок:

  • Полная бизнес-справка ООО "Бизнес-регистр".
    Срок предоставления - от 1-4 часов до 14 дней.
    Предоставляются по компаниям из 197 стран.
    На русском языке.
    Содержит максимум информации о компании, включая финансовые данные и оценку кредитоспособности.
  • Полная бизнес-справка "Gladtrust".
    Срок предоставления - 4-8 часов (на английском языке).
    Срок предоставления 3 или 5 дней (на русском языке).
    Предоставляются только по компаниям Китая.
    Содержит максимум информации о компании, включая финансовые данные и оценку кредитоспособности.

  • Базовая бизнес-справка ООО "Бизнес-регистр".
    Срок предоставления - от 2 до 7 дней.
    Предоставляются только по компаниям Китая.
    На русском языке.
    Содержит базовую информацию, включая финансовые данные и оценку кредитоспособности.
  • ЗСК справка ( от "знай своего клиента", KYC, "know your customer") ООО "Бизнес-регистр".
    Срок предоставления - от 2 до 7 дней.
    Предоставляются только по компаниям Китая и Турции.
    На русском языке.
    Содержит короткую информацию о компании.

  • Визит-отчет ООО "Бизнес-регистр".
    Срок предоставления - 8 дней.
    Предоставляется только по компаниям Китая.
    На русском языке.
    Содержит общую информацию о компании и фотофиксацию по адресу расположения проверяемого контрагента (10-12 фотографий).

Подробнее о содержании бизнес-справок в зависимости от их типа можно ознакомиться в разделе "Типы бизнес-справок" на данном сайте.
Скачать информацию о типах бизнес-справок (pdf).

6.    Какая информация содержится в полной бизнес-справке?

Полная бизнес-справка включает данные:
  • Основная регистрационная информация: название, рег.код, код НДС, дата регистрации, статус, юр. адрес, сайт, эл.почта, телефон, факс.
  • Финансовая отчетность: баланс, отчет о прибыли и убытках.
  • Уставный капитал: размер, статус (оплаченный/неоплаченный), дата начала.
  • Официальные бенефициары: информация , которая поступает непосредственно из реестров. Расчетные бенефициары: информация, которая рассчитывается через владельцев.
  • Владельцы: наименование, рег. код/дата рождения, место жительства/местонахождение, сумма доли, процентная доля, дата начала.
  • Руководители: роль в компании, Ф.И.О., рег. код/дата рождения, место жительства/местонахождение, дата начала.
  • Связи в качестве владельцев: информация о взаимоотношениях директоров и владельцев в других компаниях в роли владельцев. Связи в качестве директоров: информация о взаимоотношениях директоров и владельцев в других компаниях в роли директоров.
  • Сфера деятельности: классификатор (NACE, SIC, ОКВЭД и т. д.), код деятельности, вид деятельности, дата начала.
  • Количество сотрудников.
  • Экспорт/импорт: дата проверки, количество месяцев, страны экспорта/импорта, общая сумма экспорта/импорта.
  • Недвижимость: объекты, которые принадлежат компании или находятся в аренде. Движимое имущество: транспортные средства, которые принадлежат компании или находятся в аренде/лизинге.
  • Дочерние компании: название, рег. код, место жительства/местоположение, сумма доли, процентная доля, дата начала.
  • Залоговые обязательства: залогодержатель, рег.код, страна, сумма, дата начала.
  • Суды: содержание иска, ответчик, истец, сумма, номер дела, дата заседания, статус.
  • Долги перед третьими лицами: сумма, остаток, кредитор, статус платежа, дата начала.
  • Налоговые задолженности: сумма, остаток, статус платежа, дата начала.
  • Санкции: проверка компании по мировым санкционным программам
  • Оценка кредитоспособности: кредитный рейтинг; прогноз просрочки платежа в течение следующих 12 мес.; предельная сумма кредита.
Полнота и объем информации в бизнес-справках в значительной мере зависит от страны регистрации вашего контрагента.

7.    Различаются ли бизнес-справки в зависимости от страны?

Да, различаются. Полнота предоставляемых в бизнес-справках данных в значительной мере зависит от доступности информации в стране регистрации проверяемого вами контрагента. Фактически полностью недоступными являются государственные регистры и иные официальные источники в Туркменистане, Северной Корее, Бутане и ряде других стран. В некоторых государствах закрыты данные об учредителях компаний, например в США, или финансовая отчетность (Катар, Египет, ОАЭ и др.).
Т.е. полнота данных, представленных в бизнес-справках, зависит от особенностей национального законодательства в стране регистрации контрагента. Кроме того, имеет значение организационно-правовая форма компании, период ее функционирования и ряд иных факторов. Мы постоянно актуализируем информацию о данных, включаемых в бизнес-справки, в зависимости от страны.

Здесь Вы можете ознакомиться с прогнозируемым (или стандартным) объемом информации в бизнес-справках по различным странам - загрузить (pdf).

8.    Различаются ли бизнес-справки в зависимости от срока их предоставления?

Нет, срок предоставления бизнес-справок не влияет на их содержание и полноту информации.
При заказе справке со сроком предоставления в течение 2-х дней или 10-ти дней Вы получите одинаковые по содержанию и полноте информации бизнес-справки. Различается лишь их стоимость.

9.    Как осуществляется формирование бизнес-справок?

Ключевым источником для формирования бизнес-справок являются государственные реестры и регистры страны юрисдикции вашего контрагента. Это торговые, регистрационные, судебные, налоговые, финансовые, лицензионные, социального страхования и иные реестры, содержащие официальные, актуальные и достоверные данные о компаниях. Также используются статистические данные и информация по отрасли деятельности вашего контрагента.
В зависимости от страны используется информация из 15-45 официальных источников. В настоящее время, с учетом актуальности, в справках также включаются данные о возможном нахождении компании в основных санкционных перечнях (OFAC, EU, BIS и другие).
Осуществляется уточнение адресно-контактных данных. При необходимости проводится интервью (телефонных контакт и открытый опрос без упоминания о конечном заказчике бизнес-справки) с представителями компании для уточнения данных.
На основании имеющихся финансовых и общих данных формируется оценка кредитоспособности вашего контрагента.

10.  Кто формирует бизнес-справки?

Бизнес-справка исполняется нашими зарубежными партнерами из числа информационных специализированных компаний и иных аналогичных структур. Ряд из этих компаний работает локально, предоставляя информацию только по своей стране, другие располагают возможностями получения данных по определенному региону. 
Бизнес-справки о китайских компаниях на английском языке (с предоставлением в течение 4-8 часов) и на русском языке (с предоставлением в течение 3 или 5 дней) выполняются информационной компанией "Gladtrust", одним из крупных китайских провайдеров бизнес-информации.

11.  На каких языках предоставляются бизнес-справки?

1.  Бизнес-справки ООО "Бизнес-регистр" по умолчанию предоставляются на русском языке. Возможно также предоставление на следующих языках: английский, немецкий, французский, китайский, испанский, польский, португальский, турецкий. При необходимости получения бизнес-справки на каком-либо указанном языке сообщите это при заказе бизнес-справки. Стоимость бизнес-справок ООО "Бизнес-регистр" не зависит от языка их предоставления.

2.    Бизнес-справки "Gladtrust" (о компаниях КНР) предоставляются на английском языке (со сроком 4-8 часов) и русском языке (со сроком 3 и 5 дней).

12.  Каковы сроки предоставления бизнес-справок?

1.    Бизнес-справки ООО "Бизнес-регистр" предоставляются в соответствие с четырьмя сроками:
  • "Нормальный"
  • "Срочный"
  • "Очень срочный"
  • "Сверхсрочный"
Количество дней исполнения различается в зависимости от страны регистрации контрагента и составляет от 2-х до 4-х рабочих дней в режиме "Очень срочный", от 3-х до 6-ти дней в режиме "Срочный" и от 5-ти до 14-ти дней в режиме "Нормальный".
По ряду стран (Бельгия, Нидерланды, Финляндия, Швеция, Эстония) имеется срок предоставления "Сверхсрочный"  в течение 1-4 часов.
2.     Бизнес-справки "Gladtrust" о компаниях Китая предоставляются в режиме "Сверхсрочный" в течение 4-8 часов.

Детальная информация о сроках предоставления бизнес-справок расположена в разделе "Стоимость и сроки предоставления бизнес-справок" данного сайта.

13.  Бизнес-справки всегда предоставляются в соответствие со сроками?

Срок исполнения бизнес-справок с типами "Нормальный", "Срочный", "Очень срочный" рассчитывается с рабочего дня, следующего с даты оплаты бизнес-справки.  В справках с типом «Сверхсрочный» срок предоставления рассчитывается с момента оплаты.
Как правило, бизнес-справки предоставляются точно в срок.
В некоторых случаях возможна незначительная задержка с предоставлением бизнес-справки, связанная с официальными государственными праздниками и нерабочими днями или нестабильной политической обстановкой в стране регистрации проверяемого контрагента.

14.  Раздел "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках. Что он содержит?

1.     Раздел "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках ООО "Бизнес-регистр".
В каждую бизнес-справку ООО "Бизнес-регистр" включен раздел с оценкой кредитоспособности контрагента. Он содержит "Кредитный рейтинг", "Вероятность просрочки платежа" и "Предельную сумму кредита".

  • "Кредитный рейтинг" рассчитывается с учетом финансовых показателей компании (данные балансов, доля заемных средств, коэффициент быстрой ликвидности и др.) и общих данных о компании (организационно-правовая форма, период деятельности, время закрытия долгов и др.).
  • "Вероятность просрочки платежа" связана с кредитным рейтингом и является прогнозом задержки оплат.
  • "Предельная сумма кредита" подразумевает рекомендацию в пользу краткосрочного кредита (до 4-х месяцев), который может быть предоставлен проверяемому контрагенту.

Для формирования общей оценки кредитоспособности осуществляется анализ двух блоков информации. Первоначально анализируются финансовые показатели компании, затем общие данные о компании. В целом формирование конечной оценки состоит из 10-25 этапов с анализом нескольких десятков показателей.
Формирование раздела и оценки кредитоспособности контрагента осуществляется нашими зарубежными партнерами с применением современных технологий обработки и анализа данных.

2.      Раздел "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках "Gladtrust" (о компаниях КНР).
В каждую бизнес-справку "Gladtrust" о китайских компаниях включен раздел с оценкой кредитоспособности контрагента. Он содержит "Кредитный рейтинг", "Кредитный лимит", "Обзор рисков", "Общие комментарии".

  • "Кредитный рейтинг" - при оценке принимается во внимание 5 аспектов, включая финансовую устойчивость компании, юридическую репутацию, управленческие компетенции, операционные возможности и внешний фон.
  • "Кредитный лимит" - основными оцениваемыми факторами являются чистые активы, совокупные активы, доход, прибыль, кредитный рейтинг и т. д. Не принимается во внимание конкретная ситуация сделки с субъектом.
  • "Обзор рисков" - короткие оценки полученной в отношении компании информации по критериям "положительные", "обратить внимание" и  "негативные".
  • "Общие комментарии" - короткое описание основных данных о компании (период деятельности, сфера деятельности, последние финансовые показатели).

Здесь Вы можете ознакомиться с более подробной информацией о разделе "Оценка кредитоспособности" в бизнес-справках - загрузить (pdf).

15.  Как сопоставимы рейтинги S&P (Standard & Poor's) с рейтингами в бизнес-справках ООО "Бизнес-регистр"?

Сопоставление рейтингов S&P (Standard & Poor's) с рейтингами, приводимыми в бизнес-справках ООО "Бизнес-регистр", представлено в таблице ниже.
Следует учитывать, что в бизнес-справках не осуществляется оценка долгосрочных рисков, поэтому в таблице отображено только сопоставление с краткосрочными рейтингами S&P.

S&P
Краткосрочные рейтинги

S&P
Описание рейтинга

Краткосрочные рейтинги
в бизнес-справках
ООО "Бизнес-регистр"

A-1
Основной класс
(Prime)
AAA; AA
A-1
Высокий класс
( High grade)
AA; A
A-1
Верхний средний класс
(Upper medium grade)
BBB
A-2
Младший средний класс
(Lower medium grade)
BB
A-3
Младший средний класс
(Lower medium grade)
B
B
Спекулятивная неинвестиционная категория
(Non-investment grade speculative)
CCC
B
Очень спекулятивный
(Highly speculative)

C
Существенные риски
(Substantial risks)

C
Чрезвычайно спекулятивный
(Extremely speculative)
C
C
Неизбежный дефолт с небольшими перспективами восстановления
(Default imminent with little prospect for recovery)
С
D
Дефолт
(In default)
D


16.  Раздел "Финансовые данные" в бизнес-справках. Что он содержит и насколько актуален?

1.    В бизнес-справках ООО "Бизнес-регистр" раздел состоит из трех частей:

  • Элементы финансового состояния (внеоборотные активы, оборотные активы, общая сумма активов, собственный капитал, общая сумма обязательств, общая сумма собственного капитала и обязательств, оборот, стоимость проданных товаров, прибыль от основного вида деятельности, прибыль до налогообложения, чистая прибыль).
  • Ключевые коэффициенты финансового состояния (доходность продаж, чистая прибыль от основной деятельности, доходность по инвестициям, текущий оборот активов, оборотный капитал, доля заемных средств, текущий коэффициент, коэффициент быстрой ликвидности, коэффициент задолженности, коэффициент ликвидности).
  • Баланс, отчет о прибыли или убытках.

Как правило, в бизнес-справках приводится финансовая отчетность за два последних года.
Рекомендуется учитывать, что в ряде стран отчетность не является открытой информацией и ее получение не представляется возможным. Вследствие этого,  раздел финансовой информации в бизнес-справке в некоторых случаях может отсутствовать.
Также возможно предоставление данных не за последний финансовый год, а за 2021, 2020 или даже более ранние периоды. Это может быть связано как с отличиями в периодах подачи отчетности компаниями в различных странах, так и с другими факторами (компания нарушает законодательство и не подает отчетность, изменение законодательства и др.).

2.    В бизнес-справках "Gladtrust" о китайских компаниях раздел состоит из трех частей:

  • Обзор финансовых данных (показатели активов, пассивов, доходов за 2-3 года).
  • Изменение главных финансовых показателей (динамика активов, обязательств, собственного капитала, прибыли и др. за 2-3 года).
  • Коэффициенты (рентабельность чистых активов, рентабельность активов, платежеспособность, годовой прирост активов и др.).

Как выглядит раздел финансовой информации можно ознакомиться в примерах бизнес-справок на данном сайте.

17.  Проверяются ли компании по санкциям при подготовке бизнес-справок ООО "Бизнес-регистр"?

Да, при подготовке бизнес-справки нашими зарубежными партнерами осуществляется проверка исследуемой компании на предмет ее вхождения в глобальные санкционные перечни.
Каждая бизнес-справка содержит информацию о проверке компании на присутствие в различных международных санкционных списках. Всего проверка осуществляется по 78 санкционным спискам и перечням, включая основные - США (OFAC, BIS), Европейского союза, Великобритании и др.

Скачать список санкционных программ, проверяемых при подготовке бизнес-справок ООО "Бизнес-регистр" (pdf)

18.  Может ли бизнес-справка быть единственным основанием для принятия решений о сотрудничестве?

Бизнес-справка содержит значительный массив важной информации, способствующей проверке и оценке вашего зарубежного контрагента.
Однако, при всем качестве и объеме информации бизнес-справки, она не может являться единственным основанием для принятия решений о сотрудничестве с зарубежным контрагентом.
Бизнес-справка и содержащаяся в ней информация является важным элементом комплексной системы снижения рисков внешнеэкономической деятельности, включающей меры по страхованию рисков, определению условий контракта, прогнозированию рисков финансового характера (инфляционные, валютные) и др.

19.  Законно ли предоставление бизнес-справок?

В бизнес-справках содержится исключительно открытая информация, доступ, распространение и (или) предоставление которой не могут быть ограничены в соответствии с законодательством соответствующих государств. Данная информация не включает сведений, составляющих служебную, коммерческую, банковскую и иную тайну охраняемую законом государства, в котором зарегистрированы объекты бизнес-справок.

20.  Несет ли ООО "Бизнес-регистр" ответственность за последствия решений, принятых на основании данных бизнес-справки?

Стандартной мировой практикой является ограничение ответственности поставщиков бизнес-информации перед Заказчиком.
Заказчик самостоятельно несет ответственность за действия и предпринимательские риски, связанные с решениями, принятыми на основании информации, полученной из бизнес-справки.
Включаемая в бизнес-справки информация, в т.ч. «Кредитное мнение» и «Оценка кредитоспособности», носит справочный характер и не может являться рекомендацией для принятия (или не принятия) каких-либо коммерческих или иных решений.
ООО "Бизнес-регистр" не несет ответственность за действия и решения Заказчика, принятые на основании информации, полученной с использованием бизнес-справки, их последствия, а также прямые и косвенные убытки, включая упущенную выгоду, возникшие в результате применения информации из бизнес-справки.

21.  Возможно ли заключение постоянного договора на получение бизнес-справок?

Да, возможно.
При необходимости проверки иностранных контрагентов и получения бизнес-справок на регулярной основе возможно заключение постоянного договора.
Сообщите нам и мы предложим Вам выгодные условия сотрудничества.

22.  Материалы для скачивания

заказать бизнес-справку об иностранной компании
Cookie-файлы
Настройка cookie-файлов
Детальная информация о целях обработки данных и поставщиках, которые мы используем на наших сайтах
Аналитические Cookie-файлы Отключить все
Технические Cookie-файлы
Другие Cookie-файлы
Мы используем файлы Cookie для улучшения работы, персонализации и повышения удобства пользования нашим сайтом. Продолжая посещать сайт, вы соглашаетесь на использование нами файлов Cookie. Подробнее о нашей политике в отношении Cookie.
Подробнее Понятно
Cookies